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恒易贷:百万亿中国财富管理市场增速全球之最



  近日,中国银行业协会与清华大学五道口金融学院联合发布 《中国私人银行发展报告(2020)暨中国财富管理行业风险管理白皮书》(以下简称《报告》)。《报告》数据显示,伴随中国经济发展的同时,国内财富管理市场规模也在持续扩大,同时增速也领先全球。仅截至2018年末,国内私人财富总量就已经达到约165万亿元人民币,十年间增长130%。在高净值人群数量方面,2019年末数据,中国高净值人群总量达132万人,占亚太区高净值人群总数近20%。中国财富管理行业资产管理规模超百万亿元,增速为全球之最受到全球关注。

  

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  在财富规模不断扩大的格局下,中国的财富管理市场正在迎来一个发展的大时代和新格局。未来,“十四五”开篇也将为我国财富管理行业带来新的发展机遇。交通银行首席经济学家连平表示,未来5-15年,从需求端来看,在科技创新红利驱动下,我国将加速向中等发达国家行列迈进,居民财富积累及随之而来的财富管理需求将持续大幅增长。从供给端来看,市场环境将日趋规范,对外开放向深入发展,金融科技快速迭代,金融机构财富管理供给能力将极大提升。我国财富管理市场必将充满生机活力,财富管理行业将迎来新的一轮大发展,由此步入一个全新的黄金机遇期。

  财富管理供需两旺下,银行理财子公司、券商资管、基金子公司、信托公司、金融科技企业也纷纷掘金财富管理市场。以金融科技企业为例,恒昌正积极携手其合作伙伴推进财富管理转型,特别是在品牌、产品、客户服务等方面的全方位升级,以更精细化的客户管理能力、更生态化的产品构建能力、更专业化的投研顾问能力、更智能化的数字服务能力、更定制化的传承规划能力、更精英化的人才队伍建设、更全面化的风控合规能力,多维升级锤炼财富管理核心竞争力,满足中高净值人群日益增长的财富管理需求。

  以更生态化的产品构建能力为例。恒昌积极携手合作伙伴——坤元资产,紧跟国家战略布局,与50余家优秀的管理人,如:同创伟业、经纬中国、深创投等,构建GP合作梯队,共同捕捉稀缺投资机会,纵向布局大消费、医疗健康、信息技术、数字生活、智能制造等新经济领域赛道。GP合作梯队中,同创伟业连续10年收获“中国最佳创业投资机构”权威大奖,凭借2020年14家上市/过会企业,同创伟业同时揽获“中国最佳回报创业投资机构TOP10”、“中国科创板最佳投资机构”、“中国创业板最佳投资机构”等大奖。自2021年开年以来,同创伟业成员企业就已交出了3家过会、1家上市的优异成绩单。携手优秀GP梯队,坤元资产横向覆盖从初创期,到成熟期全部成长阶段的企业,以优质母基金为产品主线,为客户提供FOF基金、风险投资、PE投资、海外资产配置等多元化投资标的。截至2020年上半年,坤元资产共计投出 70余个IPO 相关项目,其中IPO上市十余家,包括居然之家、理想汽车、老虎证券等。

  《报告》分析显示,在疫情环境下,高净值人群与金融机构的交互方式正悄然转变,数字化服务水平逐渐成为赢得客户的关键。为此,恒昌也积极推动财富管理数字化转型,锤炼更智能化的数字服务能力,从客户、渠道、产品、服务等方面出发,通过大数据、人工智能等数字化的手段来进行应用或提升。借助大数据挖掘技术,恒昌对客户数据、行为偏好和生活场景进行分析处理,勾勒多元化的客户画像,实现客户数字化;同时通过移动客户端、互联网站等,打造线上线下体验一致的服务,实现服务数字化。此外,运用语音语义识别技术打造智能客服,基于定制化的知识库内容,更快速地响应客户需求。

  面对新时代、新格局下的财富管理市场格局,金融科技企业恒昌正从投资者利益出发,通过“做好自己,苦练内功”,构筑自身渠道、产品、客户的“护城河”,满足高净值客户深度资产配置服务需求,来助力投资者赢在未来,构筑家庭财富稳定器,最终实现基业长青,乘风破浪。




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